Категорія: Блокчейн та Криптовалюти

Міністерство юстиції (DOJ) створило нову групу Scam Center Strike Force для боротьби з широкомасштабними схемами інвестування криптовалюти, відомими як «вирубка свиней». Оголошено про нову оперативну групу Прокурор США округу Колумбія Жанін Ферріс Пірро об’єднує різні компоненти Міністерства юстиції, федеральні правоохоронні органи та регуляторних партнерів для посилення розслідувань, посилення конфіскацій активів і захисту інфраструктури в США, що забезпечує ці схеми.

Що таке Scam Center Strike Force?

У рамках свого ширшого зусилля по припиненню великомасштабного шахрайства з криптовалютою уряд дав сигнал, що «використовуватиме всі доступні державні інструменти» та застосовуватиме загальнодержавний підхід. Згідно з Міністерством юстиції, «[t]Новий Scam Center Strike Force поєднує владу, охоплення та ресурси Офісу прокурора США з кримінальним відділом Міністерства юстиції, ФБР і Секретною службою, щоб придушити та зруйнувати ці схеми». Strike Force також співпрацюватиме з Державним департаментом, Управлінням контролю за іноземними активами Міністерства фінансів (OFAC) і Міністерством торгівлі.

Scam Center Strike Force спеціально націлений на злочинні мережі, які здійснюють «різання свиней» та інші засновані на довірі інвестиційні схеми, де шахраї розвивають довгострокові відносини, щоб спонукати жертв переказувати кошти на нібито законні платформи цифрових активів. Шахраї зазвичай зв’язуються з жертвами за допомогою небажаних повідомлень або соціальних мереж, представляють сфабриковані доходи від інвестицій і зрештою заволодівають активами жертв. За даними Міністерства юстиції, ці схеми здійснюються в промислових масштабах транснаціональними злочинними організаціями, які часто діють з Південно-Східної Азії. Міністерство юстиції підрахувало, що «ця індустрія шахрайства обманює американців майже на 10 мільярдів доларів на рік» і, за словами прокурора США Пірро, призвела до «переміщення багатства покоління з Main Street America до кишень китайської організованої злочинності».

Зосередженість Strike Force на цих схемах узгоджується з пріоритетами правоохоронних органів адміністрації Трампа, які спеціально наказують прокурорам переслідувати осіб, «які жертвами є інвесторами цифрових активів».

Чи проводилися останнім часом примусові дії, пов’язані з цими схемами?

Нещодавня правоохоронна діяльність відображає багатопланову стратегію уряду проти операторів шахрайських з’єднань та інфраструктури, яка їх підтримує. На сьогодні оперативна група вилучила та конфіскувала понад 401 мільйон доларів у криптовалюті, отриманій за допомогою цих схем. Додаткові основні дії включають наступне:

• Обвинувальний акт голові Prince Group і конфіскація 127 000 біткойнів: У жовтні 2025 року Міністерство юстиції конфіскувало понад 127 000 біткойнів, пов’язаних із шахрайськими з’єднаннями з примусовою працею, що Міністерство юстиції назвало найбільшою конфіскацією біткойнів в історії, і висунуло звинувачення голові Prince Group у шахрайстві та змові з відмиванням грошей.
• Санкції Funnull Technology: У травні 2025 року Міністерство фінансів США наклало санкції на філіппінську компанію Funnull Technology, яка підтримує сотні тисяч шахрайських веб-сайтів, пов’язаних зі збитками жертв у США на суму понад 200 мільйонів доларів.
• Санкції Democratic Karen Benevolent Army: У листопаді 2025 року OFAC наклав санкції на Democratic Karen Benevolent Army та пов’язані з нею організації за підтримку шахрайських операцій. Джон К. Герлі, заступник міністра фінансів з питань тероризму та фінансової розвідки, зазначив, що «[c]злочинні мережі, що діють з Бірми, крадуть мільярди доларів у працьовитих американців за допомогою онлайн-шахрайства».

Які наслідки для американських компаній?

У своєму повідомленні Міністерство юстиції підкреслило, що шахраї використовують інфраструктуру США, таку як фінансові установи, платформи соціальних медіа та інтернет-провайдерів, щоб охопити американців і зрештою їх обдурити. Прокурор США Пірро заявляє, що уряд має намір «[w]орк[ ] разом у державно-приватному партнерстві. . .[to] захистити інфраструктуру США, яка використовується як інструмент для обману американців у цих шахрайствах». З цією метою Пірро підкреслив, що кілька великих технологічних компаній вже висловили зацікавленість у співпраці з Strike Force.

Оскільки Ударна група нарощує свою діяльність, компаніям слід очікувати більш активної позиції з боку федеральних агентств. Ми очікуємо, що правоохоронні органи будуть робити все частіші та скоординовані запити на дані та боротися з шахрайством з криптовалютою. У той же час американські компанії повинні передбачити більш ретельний контроль за своїми засобами внутрішнього контролю для виявлення шахрайства в Інтернеті, зловживання обліковими записами та транзакцій з цифровими активами.

Компанії США, чия діяльність вважається частиною «інфраструктури США», як-от фінансові установи, компанії соціальних медіа та інтернет-провайдери, мають додатково переконатися, що їхні системи моніторингу відкалібровані для виявлення червоних прапорців, пов’язаних із зарізанням свиней, з посиланням на попередження Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) Міністерства фінансів. Якщо такі ознаки виникають, установи повинні подавати звіти про підозрілу діяльність (SAR), які містять детальну технічну інформацію. Компанії також можуть захотіти переглянути попередні скарги клієнтів, пов’язані зі схемами соціальної інженерії, зверненнями до криптоінвестицій або незвичайною діяльністю клієнтів, щоб виявити існуючі вразливості відповідності та потенційно інциденти, про які можна повідомити.

Група білих комірців із питань оборони та розслідувань Балларда Спара має значний досвід консультування клієнтів державного та приватного секторів щодо орієнтування у зміні пріоритетів Міністерства юстиції, а також реагування на урядові запити та розслідування та цивільні судові процеси. Крім того, міждисциплінарна команда з питань блокчейну та криптовалюти Балларда Спара має значний досвід консультування клієнтів, які розробляють сервіси та платформи на основі блокчейну, щодо можливостей, ризиків і проблем у розгортанні цих технологій.

Зараз ми консультуємо клієнтів із цілого ряду питань. Будь ласка, зв’яжіться з нами, якщо ми можемо допомогти вам порадами та консультаціями щодо таких питань або у відповіді на активні запити, розслідування чи провадження.

Фінансова імперія родини Трампа зазнала значного удару, а нещодавні проекти з криптовалютою призвели до приголомшливих збитків у мільярди доларів.

Нещодавній аналіз показує, що статки родини Трампів втратили мільярд доларів через втрати криптовалюти. Як повідомляє Bloomberg News, за останні кілька місяців відбулося значне падіння.

Видання виявило, що президент Дональд Трамп і його сім'я зазнали величезних збитків після того, як зайнялися монетами мемів і криптовалютою, в результаті чого статки сім'ї різко впали з приблизно 7,7 мільярда доларів на початку вересня до 6,7 мільярда доларів.

Збитки включають мемкойн під брендом Трампа, який втратив приблизно чверть своєї вартості з початку падіння в серпні, підприємство Еріка Трампа з майнінгу біткойнів впало приблизно наполовину, а акції Trump Media & Technology Group (TMTG) впали нижче, ніж будь-коли після того, як компанія інвестувала значні кошти в криптовалюту. TMTG також володіє президентською платформою соціальних мереж Truth Social.

За даними Bloomberg, акції TMTG минулої середи були найнижчими за весь час через кілька місяців після того, як компанія витратила близько 2 мільярдів доларів на біткойни та інші цінні папери. Тим часом частка Трампа в TMTG з вересня впала приблизно на 800 мільйонів доларів.

Компанія також інвестувала значні кошти в токен, випущений сінгапурською біржею криптовалют Crypto.com, відомою як CRO. У вересні інвестиції TMTG у монету CRO становили близько 147 мільйонів доларів, але зараз вони коштують приблизно вдвічі менше.

Щоб дати уявлення про те, наскільки значними є деякі з інших втрат, інвестори, які купили мем-коін Трампа на піку в січні, втратили б майже всю вартість своїх інвестицій до листопада цього року.

Криптовалютний ринок нещодавно зазнав значного спаду, що може спричинити значну частину втрат сім’ї Трампа. Ринок нещодавно втратив у вартості близько 1 трильйона доларів, а біткойн втратив приблизно чверть своєї вартості за останні чотири тижні, що є найбільшим показником за один місяць з червня 2022 року, повідомляє Bloomberg.

Біткойн, який є найдорожчою у світі криптовалютою, впав нижче 82 000 доларів США вперше з середини квітня минулого тижня.

Однак, незважаючи на нещодавні повідомлення про збитки, перехід Трампа та його родини на криптовалюту та NFT загалом окупився, і це збільшило їхні статки на мільярди. Настільки, що у вересні газета The Wall Street Journal підрахувала, що криптовалюта обігнала портфель нерухомості сім’ї Трамп як найцінніший актив.

Криптопідприємство World Liberty Financial, яке підтримується Трампом, нещодавно почало торгувати на багатьох біржах і в результаті заробило родині близько 5 мільярдів доларів.

Однак Bloomberg повідомляє, що вартість токенів WLFI сім’ї Трамп знизилася з 6 мільярдів доларів до приблизно 3,15 мільярдів доларів. Однак падіння не враховується в загальному зменшенні багатства родини, оскільки монети заблоковані, і ними не можна торгувати.

Ерік Трамп наразі применшував інформацію про збитки, кажучи, що різке падіння являє собою «чудову можливість покупки» для інвесторів.

Він сказав Bloomberg: “Люди, які купують падіння та сприймають волатильність, стануть остаточними переможцями. Я ніколи не був таким оптимістичним щодо майбутнього криптовалюти та модернізації фінансової системи”.

У той час як World Liberty Financial заявила в заяві: “Крипто тут, щоб залишитися. World Liberty Financial має довгострокове переконання в швидкому розвитку технологій, що лежать в основі цифрових активів, які, на нашу думку, радикально покращать фінансові послуги”.

Род Гарратт і Майкл Джуно Лі

Після нещодавнього ухвалення законодавства в США платіжні стейблкойни, здається, знаходяться на порозі більш широкого впровадження та вибухового зростання ринкової капіталізації. У цій публікації ми стверджуємо, що рушійним фактором є не їх близькість до цифрових грошових інструментів, а радше те, як вони передаються — через глобальні однорангові системи з відкритим доступом або «блокчейни без дозволу», скорочено.

Поточний стан активності стейблкойнів

Ринкова капіталізація стейблкойнів нещодавно перевищила 260 мільярдів доларів, а загальна вартість переказу сягнула 27,6 трильйона доларів у 2024 році, перевищивши сукупну вартість, оброблену Visa та Mastercard. На перший погляд, це означає фундаментальну зміну способів передачі цінностей цифровим способом.

Проте дослідження Visa та Allium Labs показують, що менше 10 відсотків обсягів транзакцій стейблкойнів є органічними (тобто надходять від реальних людей). Натомість вони виявили, що більшість стейблкойнів пов’язана з ботоподібними транзакціями, що є відображенням факторів, притаманних системам на основі блокчейну. Автоматизовані маркет-мейкери, децентралізовані біржі та алгоритмічні торгові стратегії генерують значні обсяги транзакцій, не відображаючи фактичні потоки платежів. Крім того, неекономічні перекази можуть здійснюватися з метою обфускації, конфіденційності або навіть маніпулювання статистикою в мережі. Нарешті, складний і прозорий характер децентралізованих фінансових протоколів означає, що один платіж може ініціювати кілька спостережуваних рухів у ланцюжку. Ці факти підкреслюють критичну різницю між вартістю транзакції та фактичним прийняттям платежу. У той час як інфраструктура блокчейну обробляє величезні обсяги цінностей, варіанти використання споживчих і бізнес-платежів все ще розвиваються.

Незважаючи на ці застереження, зростання законних мережевих транзакцій є значним. Без урахування транзакцій, подібних до ботів, річний обсяг транзакцій зі стейблкойнами зріс з 3,29 трильйона доларів у 2021 році до 5,68 трильйона доларів у 2024 році, тобто приблизно на 80 відсотків. Це зростання демонструє практичну корисність стейблкойнів для реальних платежів.

Що чекає в майбутньому?

Ландшафт платежів у реальному часі став дедалі більш конкурентоспроможним із запуском нових, швидших платіжних систем, зокрема FedNow, системи швидких роздрібних платежів Федерального резерву. FedNow забезпечує майже миттєві грошові перекази, на відміну від годин або навіть днів, які інколи вимагають традиційні платіжні системи США. Крім того, він дешевий, працює цілодобово та об’єднує клієнтів у тисячах фінансових установ.

Технічні можливості FedNow тісно пов’язані з багатьма перевагами, зазвичай пов’язаними зі стейблкойнами. У FedNow кошти переказуються безпосередньо з банківського рахунку відправника на банківський рахунок одержувача, що забезпечує негайну остаточність і знижує ризик контрагента для роздрібних клієнтів. Ця архітектура вирішує багато проблем зі швидкістю та розрахунками, які історично заважали традиційним платіжним системам, і ставить під сумнів ціннісну пропозицію стейблкойнів як внутрішніх платіжних рішень.

Інші швидші платіжні рішення, які існують сьогодні, включають Платежі в реальному часі (платформа швидких платежів, що підтримує Zelle), одноранговий ACH і однорангові платіжні платформи (такі як Venmo та CashApp). Ці системи відрізняються за типом розрахунків, платіжною залізницею, вартістю, платіжними протоколами та обмеженнями вартості транзакцій. Кожен обслуговує різні сегменти ринку та випадки використання.

Отже, що відрізняє стейблкойни від цих альтернатив? Відповідь полягає в доступності. Усі швидші платіжні рішення, включаючи FedNow, працюють у традиційній банківській системі, вимагаючи від відправника та одержувача бути клієнтами фінансових установ-учасників. Популяція, яка не користується банківськими послугами та має недостатню кількість банківських послуг, виключається, а міжнародні транзакції, для яких потрібні кореспондентські банківські відносини, зазвичай не підтримуються. Існують такі ініціативи, як Project Nexus BIS Innovation Hub, які прагнуть об’єднати швидші платіжні системи по всьому світу. Однак ці зусилля ще не повністю реалізовані. Навпаки, стейблкойни вже доступні в усьому світі та дозволяють проводити транзакції без обмежень щодо вартості чи контрагентів. Природа стейблкойнів без кордонів забезпечує значні переваги для міжнародних платежів, грошових переказів і транскордонної торгівлі.

Ці переваги не властиві формі грошей, яку втілюють стейблкойни, а натомість випливають із їх випуску на блокчейнах без дозволу. Дійсно, будь-який грошовий інструмент, випущений на таких блокчейнах, може досягти безмежного глобального охоплення. Щодня з’являються нові типи токенізованих грошових інструментів, включаючи стейблкоїни без фінансової підтримки, токенізовані казначейські фонди та депозитні токени, кожен з яких пропонує переваги, які залучать різні сегменти ринку.

Блокчейни без дозволу як публічна інфраструктура

Які атрибути повинні мати системи без дозволу, щоб підтримувати обмін токенізованими грошима та активами? Ми виділяємо три основні критерії:

1. Загальний доступ до поселення. Дозвол передавати платіжні інструменти через цифрові гаманці, якими самостійно керують окремі особи, відкриває можливості для всіх, хто шукає розрахунків у доларах. Це повною мірою використовує переваги глобальної спільноти блокчейн-систем із відкритим доступом.

2. Код без обмежень. Розумні контракти можуть автоматизувати складні платежі, здійснювати умовні платежі та інтегруватися з децентралізованими програмами. Ця можливість програмування відкриває нові можливості для автоматизації бізнес-процесів і фінансових інновацій. Хоча можливість програмування не є унікальною для блокчейнів без дозволів, не кажучи вже про технологію розподіленої книги, блокчейни без дозволів виділяються тим, що будь-хто може програмувати та складати програму з будь-яким іншим активом у блокчейні.

3. Вроджена композиційність. Компонування означає, що активи та контракти можуть вільно посилатися та взаємодіяти один з одним. Хоча в традиційних фінансах можна комбінувати різні класи активів, це вимагає значної координації та консенсусу між зацікавленими сторонами. Навпаки, у блокчейнах без дозволу компонування виникає як вроджена та визначальна особливість.

Залишаються суттєві проблеми, які необхідно вирішити, перш ніж блокчейни без дозволів досягнуть широкого впровадження.

• Блокчейни без дозволу, на відміну від систем миттєвих платежів, не регулюються центральними банками та не повністю інтегровані у встановлені фінансові екосистеми. Це викликає певний рівень незахищеності та недовіри, який відчувають багато токенізованих рішень через їх децентралізований характер.

• Здійснення платежів через блокчейни без дозволу вимагає від окремих користувачів розуміння тонких аспектів розрахунків у блокчейні та нових ризиків, пов’язаних із зберіганням активів у ланцюзі. Докладаються серйозні зусилля для оптимізації взаємодії з користувачем шляхом створення стандартів, які покращують керування обліковими записами (наприклад, за допомогою EIP-7702) і включення процесів автентифікації, які вже знайомі широкому загалу (наприклад, через впровадження zkLogin). Ці ініціативи пропонують користувачам більш гнучкі та природні способи захисту та доступу до своїх активів у мережі та, зрештою, зменшують навантаження на керування обліковим записом.

• Споживачі вимагають конфіденційності транзакцій. Оскільки загальнодоступні блокчейни забезпечують прозорий запис усіх транзакцій, конфіденційність транзакцій вимагає певної форми наскрізного шифрування. Кілька блокчейнів пропонують конфіденційність транзакцій за допомогою криптографічних методів. Однак інституційні користувачі часто вимагають вищих стандартів конфіденційності та контролю, вимог, яких прагнуть досягти певні платформи.

На додаток до цих проблем зручності використання, існують проблеми безпеки, стійкості та ефективності, які блокчейни без дозволів повинні вирішити.

• Вони повинні запобігати незаконній фінансовій діяльності, такій як відмивання грошей і фінансування тероризму. Вони вимагають як знання та відстеження ідентифікаційних даних користувачів (наприклад, можливостей «знай свого клієнта», або KYC), так і моніторингу транзакцій (наприклад, процесів боротьби з відмиванням грошей або AML). Реалізація цих можливостей залишається складною для блокчейнів без дозволу. Підтвердження особи конфліктує з системами без дозволу; цензурування вибраних транзакцій може бути складним через їх децентралізований характер.

• Вони мають відповідати високим стандартам роботи, а ті, що стають системно важливими, проходити нагляд. Це створює проблеми для розподілених мереж, де жоден центральний орган не може нести відповідальність або представляти своїх зацікавлених сторін.

• Щоб повністю інтегруватися з традиційними фінансовими системами та відповідати вимогам традиційних фінансових систем, публічні блокчейни потребують значно вищих можливостей пропускної здатності на рівні з тисячами транзакцій за секунду, які обробляються встановленими системами, або навіть перевищують їх. Для подолання цього розриву розробляються різні рішення масштабованості, включаючи модифікації блокчейнів рівня 1 (наприклад, шардинг, підтвердження частки) і рішень рівня 2 (наприклад, зведення, канали стану). Однак одночасне досягнення оптимальної децентралізації, безпеки та масштабованості залишається серйозною проблемою.

Заключні слова

Нещодавнє законодавство забезпечує нормативну ясність щодо платіжних стейблкоїнів, але, що більш важливо, відображає зростаючу зацікавленість у тому, щоб дозволити людям здійснювати більший контроль над своїми грошима. З появою бездокументарних грошей, коли платежі залежали від оновлення конфіденційних наборів даних, цей контроль був значною мірою втрачений. У деяких аспектах блокчейни без дозволу представляють собою повернення до однорангової передачі цінностей, хоча й у цифровій формі. Ми стверджували, що це може бути корисним, якщо прагнення особи до контролю збалансовано з потребою суспільства в безпеці та попитом бізнес-спільноти на функціональність.

Род Гарратт — професор економіки Каліфорнійського університету в Санта-Барбарі.

Майкл Джуно Лі — фінансовий економіст із дослідження та статистики Федерального резервного банку Нью-Йорка.

 @article{
        GarrattLee2025,
        author={Garratt, Rod and Lee, Michael Junho},
        title={The Future of Payment Infrastructure Could Be Permissionless},
        journal={Liberty Street Economics},
        note={Liberty Street Economics Blog},
        number={November 25},
        year={2025},
        url={https://doi.org/10.59576/lse.20251125}
    }

САВАНА, штат Джорджія (WTOC) – прокурор Південного округу Джорджії Маргарет Е. Хіп оголосила, що уряд конфіскував, ліквідував і повернув близько 84 327,50 доларів США жертві крадіжки криптовалюти.

«Відділ конфіскації активів прокуратури США в координації з ФБР і відділом з відмивання грошей і повернення активів Міністерства юстиції старанно працював, щоб знайти, конфіскувати та конфіскувати ці кошти, а потім повернути гроші жертві», — сказав прокурор США Хіп.

Житель Річмонд Хілл втрачає приблизно 124 000 доларів

Ця справа почалася в жовтні 2024 року, коли житель Річмонд-Хілл помітив кілька несанкціонованих транзакцій на адресу криптовалюти, якою володів і контролював цей резидент. Через незаконні операції у мешканки Річмонд Хілл було викрадено близько 124 тисяч доларів.

Жертва повідомила про операції місцевим правоохоронним органам і ФБР.

За даними прокуратури Сполучених Штатів, ФБР відстежило місцезнаходження більшої частини викраденої криптовалюти, «визначивши шляхи доходів, отриманих злочинним шляхом, і виявивши причетність закордонних осіб, у тому числі в Камбоджі».

Федеральна справа про конфіскацію повертає кошти

ФБР працювало з жертвою, щоб продовжити розслідування та повернути чисті доходи від криптовалюти після конфіскації та ліквідації.

«ФБР прагне домагатися справедливості для жертв кіберзлочинів, незалежно від того, куди веде слід», — сказав Пол Браун, спеціальний агент ФБР в Атланті. “У цьому випадку наші агенти використовували передові методи розслідування, щоб відстежити викрадену криптовалюту через міжнародні кордони та повернути кошти, які в іншому випадку могли б бути втрачені назавжди. Ми продовжимо працювати разом з нашими партнерами, щоб ідентифікувати кіберзлочинців, конфіскувати їхні незаконні прибутки та повернути активи тим, кому вони завдали шкоди”.

Хіп сказала, що цей випадок демонструє прихильність її офісу допомозі жертвам злочинів шляхом цивільної конфіскації майна, щоб оперативно повернути вкрадені гроші та повернути їх жертвам.

“Використовуючи конфіскацію цивільного майна, ми можемо швидко відновити якомога більше вкрадених грошей і повернути ці гроші жертвам. Хоча може бути важко виступити і визнати, що ви стали жертвою злочину, ми готові допомогти вам у повному обсязі”, – написав Хіп.

Справу розслідувало ФБР. Старший судовий радник Дж. Бішоп Равенел представляв Сполучені Штати.

Якщо ви вважаєте, що стали жертвою кіберзлочинців, надішліть детальну скаргу до Центру скарг на злочини в Інтернеті тут.

Авторське право 2025 WTOC. Всі права захищені.

Канадський керівник криптобіржі Coinbase хоче, щоб федеральний міністр штучного інтелекту (AI) і цифрових інновацій Еван Соломон додав технологію блокчейн до свого портфоліо.

Федеральний уряд уже швидко перейшов до законодавства, яке регулює стейблкоїни, цифровий актив, у відповідь на вимоги галузі. Однак Лукас Метісон, генеральний директор Coinbase Canada, вважає, що портфоліо Соломона має включати технологію, що лежить в основі криптовалют. Штучний інтелект і блокчейн пов’язані не лише через їхній потенціал трансформації існуючих галузей, а й через можливість Канади відстоювати свій цифровий суверенітет, кажуть такі прихильники, як Метісон.

«Ми попросили Евана Соломона розширити його сферу діяльності та повноваження за межі штучного інтелекту», — сказав Метісон в інтерв’ю BetaKit. “Якщо ви думаєте про штучний інтелект як про інструмент прийняття рішень, блокчейн сформує рівень довіри під штучним інтелектом для переміщення цінних даних в Інтернеті. У нас немає федерального лідера з повноваженнями координувати та підтримувати технологію блокчейн”.

Соломон відповідає за ШІ, цифрові інновації та економічний розвиток у Південному Онтаріо. У електронному листі до BetaKit Софія Оусліс, представник офісу Соломона, визнала, що він співпрацював з Coinbase та іншими компаніями в цифровій економіці.

«У цих бесідах вони поділилися поглядами на блокчейн і стейблкойни в рамках своєї більш широкої пропаганди», — написав Оусліс. «Ми регулярно чуємо думки інноваторів із різних секторів, але це не означає, що ці питання належать до нашого мандату».

Coinbase є провідною криптобіржею в Сполучених Штатах, яка управляє активами на суму понад 500 мільярдів доларів США (705 мільярдів канадських доларів). Він також має значну присутність у Канаді та інвестував у вітчизняні стартапи. Записи показують, що американська Coinbase Group лобіювала пряму підтримку Соломона в Інноваціях, Науці та Економічному Розвитку Канади, а також у Міністерстві фінансів Канади та Банку Канади, щоб просувати технології блокчейн і стейблкойни.

У неділю Метісон разом із прем’єр-міністром Марком Карні разом із прем’єр-міністром Марком Карні вийшов на поле для кидання монети. «Ми чудово поспілкувалися на полі, але не говорили про бізнес», — сказав Метісон BetaKit.

ШІ, блокчейн і цифровий суверенітет

Рух щодо стейблкоїнів і дискусії навколо ролі, яку блокчейн повинен відігравати у фінансах і уряді, відбуваються в той час, як Канада все більше зосереджується на тому, як вона може відстоювати свій цифровий суверенітет.

Такі прихильники, як Джон Руффоло, засновник CCI та керуючий партнер Maverix Private Equity, стверджували, що Канада буде залишена на милість платіжної системи, де домінують США, без суверенних платіжних систем для стейблкоїнів. За даними JPMorgan, дев’яносто дев’ять відсотків стейблкойнів на світовому ринку вже прив’язані до долара США.

Стайблкойни — це форма цифрової валюти, яка прив’язана до традиційної фіатної валюти, як-от канадський долар. У відповідь на вимоги галузі та подібне законодавство в США федеральний уряд оприлюднив проект рамок для регулювання емітентів стейблкойнів у Канаді.

В інтерв’ю BetaKit Руффоло сказав, що можливість надходження канадських грошей на контрольований США ринок стейблкойнів є загрозою економічному суверенітету. Як і потенціал споживачів для масового переміщення депозитів у гаманці зі стейблкойнами та з канадських банків.

«Канаді необхідно побудувати власні суверенні рейки, щоб ми не втратили контроль над стейблкоїнами з точки зору монетарної політики», — сказав Руффоло.

Хоча Метісон стверджував, що в Канаді вже існує технологія для просування стейблкоїнів, він також назвав цю технологію можливістю для суверенітету.

«Це також важлива можливість для нашого федерального уряду позиціонувати Канаду як лідера цифрової економіки та збільшити глобальний попит на наш долар», — сказав Метісон BetaKit. Він стверджував, що деноміновані в Канаді стейблкоїни збільшать попит на канадський державний борг, наприклад на короткострокові облігації, таким чином знизивши вартість запозичень для уряду.

Швидкі кроки щодо Закону про стейблкойни

І Метісон, і Руффоло сказали, що вони задоволені швидким прогресом федерального уряду щодо структури стейблкойнів через федеральний бюджет.

Запропонований Закон про стейблкойни, опублікований на початку цього тижня, вимагає від емітентів підтримувати адекватні резерви активів у співвідношенні 1:1 або більше, встановлювати політику викупу, запроваджувати механізми управління ризиками та захищати конфіденційні дані споживачів, а також гарантії національної безпеки. Банк Канади був призначений контролювати остаточний список схвалених емітентів стейблкойнів і виділив 10 мільйонів доларів.

Закон регулює лише приватні компанії-емітенти стейблкойнів і виключає банки. Законодавство не обов’язково встановлюватиме всі стейблкойни платіжними інструментами, як вимагали галузеві групи, і регулюватиме лише випуск стейблкоїнів. Спосіб використання цифрових активів визначатиме, чи вважатимуться вони платіжними інструментами чи цінними паперами, а докладніші відомості нададуть регулятори з цінних паперів провінцій.

Однак Метісон стверджував, що не вистачає однієї речі: федерали повинні дозволити споживачам отримувати відсотки на стейблкоїнах, щоб вартість їхніх депозитів поверталася їм «а не акціонерам банку». Закон США про генії також забороняє ці стейблкойни, що приносять прибуток.

У заяві для BetaKit речник Міністерства фінансів сказав, що заборона на відсотки “узгоджена з подібними обмеженнями відповідно до Закону США про генії та режиму ЄС MiCA. Структура була розроблена для регулювання фінансових стейблкоїнів, які функціонують як готівка, а не як інвестиційні засоби”.

Зображення функції надано Coinbase.

Згідно зі звітом, озброєний злодій, видаючи себе за кур’єра, вторгся в будинок у Сан-Франциско, зв’язав власника будинку та викрав мобільний телефон жертви, ноутбук і криптовалюту на 11 мільйонів доларів.

Відповідно до поліцейського звіту, отриманого San Francisco Chronicle, зухвале пограбування сталося в суботу близько 6:45 ранку в будинку в районі Мішн Долорес у Сан-Франциско.

Фальшивий кур'єр швидко кинув вчинок, розмахувавши пістолетом і зв'язавши жертву клейкою стрічкою, повідомляється в поліцейському звіті, повідомляє видання.

Незрозуміло, чи постраждала жертва, чи були заарештовані після інциденту.

Додаткові подробиці про підозрюваного та пограбування копи не оприлюднили. Департамент поліції Сан-Франциско не відразу відповів на запит The Post про коментар.

Пограбування сталося на тлі зростання насильницьких викрадень і спроб пограбувань криптоінвесторів.

У березні група грабіжників намагалася викрасти криптовалюту з дому інфлюенсера Амуранта, справжнє ім’я якого Кейтлін Сірагуса. Вона заробляє близько 2 мільйонів доларів на місяць від продажу відео на OnlyFans та ігор на Twitch.

У травні 37-річний крипто-брати Джон Вельтц і 33-річний Вільям Дюплессі були звинувачені у викраденні та катуванні італійського мільйонера Майкла Валентино Теофрасто Картурана в таунхаусі Нью-Йорка за його пароль Bitcoin.

Цифрову валюту набагато важче відстежити, ніж долари, і крадіям її значно легше відмити.

«Викрадення криптоінвесторів, безумовно, зростає», — раніше сказав The Post Стів Кристек, генеральний директор PFC Safeguards, компанії з особистої безпеки.

«Багато людей, які приходять до цих грошей, показні, і вони сигналізують про те, що вони мають багатство».

Довірена редакція вміст, перевірений провідними експертами галузі та досвідченими редакторами. Розкриття реклами

Була опублікована нещодавня оцінка в ланцюжку, яка свідчить про те, що біткойн може вступити в класичну оманливу фазу свого ринкового циклу, динаміку, яка створює пастку для потенційних учасників ринку, які очікують простого відновлення ціни.

«Нові кити» капітулюють, але накопичення ринку відновлюється

У публікації QuickTake на CryptoQuant ринковий аналітик із псевдонімом Sunny Mom досліджував ознаки, які зазвичай свідчать про назрівання пастки в поточній структурі ринку біткойна.

Криптоексперт почав із того, що повідомив, що нещодавня сильна корекція цін була спричинена різким зростанням реалізованих збитків інвесторів у біткойн. Зокрема, аналітик визначив New Whales, тобто великих власників BTC, які купили пізно підйом, як основну силу продажу, оскільки вони намагалися розвантажити свої позиції та скоротити збитки.

У той час як зростання реалізованих збитків зазвичай сигналізує про локальне формування дна ціни через зникнення цих слабших рук, Sunny Mom також попереджає, що така гіпотеза не має значного значення в цьому сценарії, оскільки на поточній стадії ринкового циклу (фаза охолодження) сила покупця може бути підтверджена лише за недоступними на даний момент даними.

Однак одночасно відбувається накопичення серед інвесторів «розумних грошей». Як видно на діаграмі вище, Sunny Mom зазначає, що спостерігається зміна ринкової моделі, оскільки 30-денна зміна % у моделі накопичення інвесторів змінилася на позитивні значення з негативних показань, поряд із загальним загальним балансом Whales, що демонструє ознаки набуття стабільності та невеликої спрямованості вгору.

Усі ці позитивні зміни почали розгортатися в межах цінових рівнів 80 000–95 000 доларів США на тлі паніки на всьому ринку, що свідчить про те, що інвесторів із розумними грошима дуже приваблює цей ціновий діапазон і, відповідно, накопичуються в ньому.

Ціна може піднятися до січня, щоб повторно протестувати ATH — якщо все піде добре

Примітно, що ознаки зростання, тобто стабілізація китового балансу та закономірності накопичення, виявлені Sunny Mom, свідчать про те, що незабаром може бути встановлено дно місцевої ціни, що призведе до відскоку ціни в короткостроковій перспективі.

Однак аналітик мережі попереджає, що це можливе відскок ціни не обов’язково може перерости в стійке зростання вгору. За сприятливих умов є правильні умови, як це спостерігалося на початку цього року, біткойн може зафіксувати ралі цін у січні наступного року, де формується «нижчий максимум», близький до ATH, або, можливо, вартість ATH може бути навіть перевірена.

Примітно, що Sunny Mom також попереджає, що найстаріші власники біткойна, його «старі кити», залишаються в основному неактивними, незважаючи на зниження цін і збільшення накопичення. Ця бездіяльність може призвести до пастки, де навіть помірне відновлення ціни може спровокувати активність продажу Old Whale, що історично сигналізує про закінчення ринкових циклів. На момент написання цієї статті біткойн коштував 84 301 долар, що відображає втрату на 1,09% за минулий день.

Рекомендоване зображення від Pexels, діаграма від Tradingview

Редакційний процес for bitcoinist зосереджено на доставці ретельно дослідженого, точного та неупередженого вмісту. Ми дотримуємося суворих стандартів пошуку джерел, і кожна сторінка ретельно перевіряється нашою командою найкращих технологічних експертів і досвідчених редакторів. Цей процес забезпечує цілісність, актуальність і цінність нашого вмісту для наших читачів.

ПОРТ-КОКВІТЛАМ. Коли навесні 2024 року жінка відповіла на стукіт у двері свого дому в Порт-Муді, Британська Колумбія, її зустріли двоє чоловіків у формі Пошти Канади, які сказали, що їм потрібно доставити пакунок.

Те, що відбувалося протягом наступних 13 годин, було жахливим випробуванням для жінки, її чоловіка та їхньої 18-річної доньки, яке включало водну дошку, сексуальне насильство та погрози вбивством, оскільки банда загарбників здійснила крадіжку криптовалюти, в результаті якої вони втекли з біткойнами на суму понад 2 мільйони доларів.

Банда, включно з чоловіком з Гонконгу, якого привезли до Канади спеціально для допомоги в проведенні рейду, змусила доньку роздягнутися догола, згвалтувала її на камеру та використала її крики, щоб переконати батьків передати деталі своїх банківських і криптовалютних рахунків.

Це закінчилося наступного ранку після того, як підліток втік і побіг додому до друга. Коли поліція прибула близько 8:30 ранку, батько вийшов із дому голим до пояса, його руки були зв’язані за спиною, а його дружину знайшли зв’язаною, з кляпом у роті та загорнутою в ковдру.

Деталі вторгнення в будинок 27 квітня 2024 року включені в мотиви вироку одному з нападників, 35-річному жителю Гонконгу Цз Вінг Боаз Чан.

14 листопада суддя провінційного суду Британської Колумбії засудив Чана до семи років ув’язнення, і аргументи судді для вироку розкривають жахливу ніч, яку пережили жертви, особи яких захищені забороною на публікацію.

Чан визнав себе винним у проникненні, незаконному позбавленні волі та сексуальному насильстві, але поліція каже, що його спільники залишаються на волі, а розслідування триває.

Речник поліції Порт-Муді Конст. Сем Захаріас сказав в інтерв'ю в четвер, що, ймовірно, Чана буде депортовано після відбуття покарання, і слідчі все ще працюють над пошуком інших причетних чоловіків.

За його словами, як саме сім'я стала мішенню, залишається невідомим.

«Ми знаємо, для чого вони були спрямовані, якою в даному випадку була криптовалюта».

Це пограбування є одним із випадків, коли поліція Британської Колумбії каже, що власники цифрових активів зазнали насильства в реальному світі.

Це сталося через дев’ять місяців після того, як Департамент поліції Дельти та RCMP Річмонда винесли попередження інвесторам «високої вартості» криптовалюти після серії пограбувань у Нижньому материку.

“Поліція ще не підтвердила, чи ці інциденти пов'язані між собою, однак, схоже, з'являється помітна модель діяльності або спосіб дії”, – йдеться в попередженні. «У кожному з випадків підозрювані отримують доступ до дому жертви, видаючи себе за кур’єрів або владних осіб. Після того, як їх впустять у будинок, підозрювані викрадають у жертв інформацію, яка дає доступ до їхніх криптовалютних рахунків».

«Підозрювані, схоже, знають, що жертви значні кошти інвестують у криптовалюту, знають, де вони живуть, і грабують їх у їхніх власних будинках», — йдеться в попередженні від липня 2023 року. Обидві сили відмовилися надати подробиці інцидентів, хоча сказали, що одну особу заарештовано.

Вирок Чану, винесений суддею Робіном МакКвілланом, описує довгий і складний план, реалізований чотирма загарбниками, а також ще одним підозрюваним у кінці телефонної лінії, який використовував фільтр, щоб змінити свій голос, коли він вимагав батька, який «хвалився» своїми успіхами з інвестиціями в криптовалюту в китайській громаді Британської Колумбії.

Після того, як фальшиві працівники пошти та двоє спільників проникли до будинку, трьох мешканців «зштовхнули вниз, а їхні зап’ястя зв’язали ремінцями».

Загарбники розмовляли англійською, мандаринською та кантонською мовами і називали один одного цифрами від одного до чотирьох. Батько і мати неодноразово зазнавали водяної дошки, оскільки чоловіки вимагали доступу до рахунків у криптовалюті.

Батько із зав’язаними очима «принаймні 10 разів отримував водяну дошку, і щоразу він відчував, що його ведуть на межу смерті», — говорить суддя в описі заяви про удар жертви чоловіка. «Але більш важливим був той факт, що йому доводилося чути, як його дружину та доньку нападають і принижують, перебуваючи поруч з ним».

Його роздягали догола та неодноразово били протягом ночі, загарбники погрожували «відрізати йому геніталії», якщо він не надасть доступ до своїх банківських і криптовалютних рахунків.

Згідно з причинами, батько раніше «хвалився та перебільшував свій успіх у криптовалютних інвестиціях», хоча в минулому його обманули, сказавши чоловікові по телефону, що втратив свою криптовалюту під час шахрайства в 2018 році.

Але на рахунках подружжя залишалися великі суми.

«Протягом вечора чоловіки здійснили численні зняття криптовалютних рахунків обох (матері та батька)», — йдеться в документі. «Загальна вартість вилучених коштів склала приблизно 1 600 000 доларів США, що фактично виснажило їхні рахунки».

Наступного ранку батько почув дзвінок у двері, потім почув, як чоловіки обговорювали, як їм піти. Після того, як вони пішли, чоловік вирвався з обмежувачів і підійшов до дверей, щоб побачити прибулу поліцію, яку вже викликала на місце події дочка, яка також вирвалась. Була 8:30 ранку

Поліція знайшла купу речових доказів, залишених загарбниками, включаючи копію пістолета, ніж, одяг, мобільні телефони, спрей від ведмедів, кийки та кілька камер спостереження, які були встановлені в будинку.

«Поліція також знайшла три камери на вулиці, спрямовані на будинок, і одне джерело живлення для них, заховане в кущах поруч з вулицею», – йдеться в мотивах судді.

Записи з камер відеоспостереження на сусідніх будинках показали, що чоловіки доглядали за обладнанням спостереження за кілька днів до вторгнення в будинок.

Одним із них був Чан.

Поліція Порт-Муді з'ясувала в Агентстві прикордонної служби Канади, що він прибув до Канади 5 квітня та повернувся до Гонконгу 1 травня 2024 року.

25 липня 2024 року Чан був заарештований під час спроби повернутися до Канади, і його ДНК зіставили з одним із профілів, вилучених із місця вторгнення.

Він розповів, що йому заплатили близько 50 000 доларів за його участь у рейді, ту саму суму, яку суд призначив компенсації жертвам.

«На початку 2024 року до нього підійшов хтось, кого містер Чан знав як знайомого, і запропонував йому можливість заробити трохи грошей у Канаді», — йдеться в судовому документі. “Знайомий сказав, що це було зайти до когось додому в Канаді, побити когось, а потім піти. Він спочатку подумав, що знайомий пожартував”.

Суд встановив, що Чан прибув до Канади і був доставлений до будинку, де він жив три тижні з трьома іншими чоловіками, які носили маски, «і він розумів, що вони не повинні розмовляти один з одним».

Він заперечував свою «безпосередню» причетність до погроз і сексуального насильства.

«Він вибачився перед жертвами. Він каже, що після арешту займався значною саморефлексією. Він каже, що мав можливість відмовитися від участі в цьому злочині, але через свою слабкість він цього не зробив».

У короткому викладі заяви про вплив батька, яке склав суддя, йдеться, що сім’я фінансово спустошена та має три іпотечні кредити, за які їм важко сплачувати мінімальні платежі.

Постраждалий підліток також подав заяву про наслідки. У резюме судді сказано, що її “мучать” образи та сни про напад.

Коли вона виходить сама, «вона носить зброю для свого захисту».

Цей звіт The Canadian Press було вперше опубліковано 21 листопада 2024 року.

Дарріл Грір, канадська преса

Кі Янг Чжу, генеральний директор CryptoQuant, опублікував допис у X, у якому припускає, що поточне падіння цін на криптовалюту маскує перехід до цінних інвестицій. Він стверджував, що ця нова ера рушійною силою є інтеграція традиційних фінансів (TradFi), як токенізовані реальні активи (RWA). Це сталося, коли ціна біткойна впала приблизно до 84 000 доларів США з жовтневого піку в 126 000 доларів США, а Ethereum (ETH) торгується нижче 2700 доларів США.

Довгий час цифрові активи були синонімом спекуляцій, але генеральний директор CryptoQuant Кі Янг Джу вважає, що епоха тихо добігає кінця. На X він стверджував, що ринок переживає необхідну, але недооцінену трансформацію. За його словами, «криптоінвестори стають цінними інвесторами».

Янг Джу зазначив, що навіть незважаючи на зниження цін, фундаментальні показники є найсильнішими за останні сім років. Насправді він стверджує, що не бачив, як фундаментальні показники та ціна так сильно розходяться.

Зважаючи на цю перспективу, існує більше інтеграції TradFi з децентралізованими фінансами (DeFi). Він навів приклад колишніх членів команди BlackRock IBIT, які запустили HelloTrade.

Слід зазначити, що HelloTrade — це децентралізована біржа, призначена для цілодобової торгівлі токенізованими акціями та облігаціями. Robinhood також наближається до токенізованих приватних акцій, як раніше оголосив його генеральний директор Влад Тенев. Крім того, є Strategy, популярна компанія з бізнес-аналітики та програмного забезпечення, яка перетворила придбання біткойнів на хобі.

Генеральний директор CryptoQuant зазначив, що весь цей розвиток свідчить про те, що система TradFi створює інфраструктуру для нового фінансового світу.

У всьому світі спостерігається сильний рух токенізації в системі TradFi, що знаменує собою революційний поворот.

Під час Hong Kong FinTech Week, який проходив на початку листопада, виконавчий директор Гонконгського валютного управління (HKMA) Едді Юе оприлюднив п’ятирічний план токенізації.

Він описав це як основну основу для розвитку фінансового сектору міста. Дорожня карта включає понад 40 ініціатив у чотирьох сферах: інфраструктура даних, штучний інтелект (AI), стійкість і токенізація фінансів.

Крім того, SEGG Media оприлюднила стратегію цифрових активів на суму 300 мільйонів доларів, яка поєднує в собі модель криптовалютного казначейства 80/20 з доходом від валідатора та токенізованими спортивними активами.

Читайте оригінальну історію Криптоінвестори тепер є цінними інвесторами, генеральний директор CryptoQuant розкриває чому Годфрі Бенджамін на Coinspeaker.com

Падіння вартості біткойна посилює тиск на цінні папери Strategy Inc. масово випускала для купівлі активу, викликаючи питання про модель фінансування найбільшої у світі криптоказначейської компанії.

Ціни кількох серій привілейованих акцій, які продає фірма Tysons Corner, що базується у Вірджинії, цього тижня падають відповідно до падіння вартості біткойна. Згідно з даними, зібраними Bloomberg, 10% випуск на 1,2 мільярда доларів США, який у червні коштував 85 центів за долар, тепер знизився до 66 центів, що підвищило дохідність до 15%. Інші випуски також котируються нижчими, підвищуючи приблизну дохідність.