Центральний професор коледжу Айови подає до суду на Уеллса Фарго та інших банків, що стверджує, що їх відсутність належної ретельності призвело до того, що він втратив понад 700 000 доларів на афері криптовалюти.
Адвокати Джозефа Харріса, 75 років, із Західного де -Мойн, подали позов наприкінці минулого тижня в окружному суді США в Південному окрузі Айови.
До підсудних належать Wells Fargo Bank; Hang Seng Bank Ltd. з Гонконгу; Комерційний акціонерний банк Tien Phong, також відомий як TPB, Hanoi; В'єтнамський технологічний та комерційний банк, також відомий як Techcombank, Hanoi; Ту Чуонг Нім, житель Каліфорнії; та ТРЕЛІАНСЬКА ВЛАСНІСТЬ ТОВ МЕЛЬБУРНУ.
Справа передбачає, що адвокати Харріса кажуть, що це тип шахрайства з криптовалютою, відомий як “свинячий м'ясо”, багатомільярдний злочин, який має жертву людей у всьому світі. “Свинячий розберег”, як правило, описує інвестиційні афери, в яких жертви заманюють у розлуці з все більш великою кількістю грошей, при цьому “живуть” через фальшиві звіти про прибутки, перш ніж вони “розбиті” через виснаження всього їх багатства.
У своєму позові Гарріс стверджує, що в червні 2023 року хтось працює під назвою Xinyi Deng, зв’язався з ним через LinkedIn та WhatsApp як частину масової електронної операції з тролінгу, розробленої для пошуку свинячих цілей. Ден, який стверджував, що живе в Айові, подарував Гаррісу, нібито можливості інвестувати в золото через криптовалюту.
У позові Харріс стверджує, що він погодився інвестувати в цю схему за допомогою декількох великих проводних переказів через “запевнення значної віддачі”. Ден або один із її партнерів нібито доручив Гаррісу брехати про заявлену мету проводних переказів – інвестувати в золото – і запропонувати своїм банкам менш підозріле обґрунтування для зняття коштів, наприклад, придбання бізнес -обладнання або відправлення грошей другові, який був у потреба допомоги.
Позов: банкіри мали свої “голови в піску”
У червні 2023 року, після того, як Гарріс зробив два початкові «інвестиції» на загальну суму 16 500 доларів, Уеллс Фарго нібито дав Гаррісу фізичний пристрій, який називається «ключем безпеки», який дозволив йому негайно здійснити перекази дроту, коли він хотів, з дому, без фізичного вступу в свердловини Банк Фарго.
У наступні дні Гарріс нібито здійснив додаткові провідні перекази в розмірі 25 000, 85 000 доларів, 230 000 доларів, 50 000 доларів, 15 000 доларів та 95 000 доларів.
У жодному разі позов про позов, Уеллс Фарго коли -небудь задавав Гаррісу будь -які питання щодо переказів, наприклад, чому його друга у В'єтнамі потребує більше, ніж середня зарплата за життя громадянина В'єтнаму або чому гроші були направлені на декілька різних людей.
У вересні 2023 року Гарріс передав додаткові 199 712 доларів з рахунку, який він мав у Chase Bank. Чейз не є відповідачем у позові.
Протягом усього процесу передачі Гарріс використовував онлайн -платформу, розташовану на FuexWeb.net, яку влаштував Trellian, щоб переглянути передбачувані прибутки від його інвестицій. Гарріс виявив шахрайство лише після спроби перенести кошти зі свого рахунку Fuex на один із своїх банківських рахунків у США, він не зміг отримати доступ до грошей, і Ден перестав спілкуватися з ним.
Пізніше Веллс Фарго та Чейз намагалися отримати гроші, але без успіху заявляє позов.
У позові також стверджується, що Fuex Group Ltd. керує Нім, і що Hang Seng, TPB та Techcombank не змогли дотримуватися законів про банківські закони та протипохи шахрайство. Ця невдача, позов про позов, становить істотну допомогу схемі та «навмисної сліпоти» злочинної діяльності.
Наприклад, позов стверджує, що три фінансові установи не змогли особисто підписатись на рахунках, які фізично з'являються для перевірки своєї ідентичності. Ця невдача може бути пов'язана з фінансовими стимулами, які банки мають для менеджерів рахунків, які покладаються на відкриття нових ділових рахунків, претензії на позов.
У поданнях суду адвокати Харріса кажуть, що простий огляд облікових записів виявив би “повну відсутність достовірних доказів”, що їх ділова діяльність була законною чи законною.
“Їх рішення про поховання голови в піску та відмови від проведення належної ретельності для перевірки ідентичності своїх потенційних нових клієнтів становить допомогу та підтримку шахрайства”, – стверджує позов.
Позов вимагає покарання збитків
Позов зосереджується на Законі про секретність федерального банку та різних правилах відмивання грошей та проти грошей. Він стверджує, що Закон про таємницю банку застосовується до трьох китайських та в'єтнамських банків -підсудних, оскільки транзакції з Гаррісом та іншими американцями були оброблені через американські установи – у справі Гарріса, Уеллс Фарго та Чейз -Банк, з яких видавали провідні перекази.
Гарріс подає до суду на Ніема за нібито шахрайство та несправедливе збагачення, а також подає до суду на Hang Seng, TPB, Techcombank та Trellian за те, що допомогло та сприяє шахрайству, конверсії, несправедливому збагаченню та недбалості.
Уеллс Фарго подає позов за несправедливе збагачення та нібито порушення договору, пов’язаного з обов'язком банку здійснювати “звичайну допомогу” при обробці транзакцій. У позові заявляє державні та федеральні закони, а також власна політика Веллса Фарго вимагають від банку визначити та розслідувати підозрілі операції з боку літніх клієнтів та втручатися, коли це розслідування дає докази фінансової експлуатації.
Гарріс “ліквідований величезний обсяг свого пенсійного фінансування”, зробивши кілька високодоларових перекладів, що переводять у В'єтнам, додавання позову, додавши, що “розумна або звичайна допомога вимагає Веллса Фарго для розслідування дуже підозрілих переказів проводів, заморожити Врахування та вживайте кроків, необхідних для захисту його активів ».
Не тільки Веллс Фарго ігнорував червоні прапори, які запропонували шахрайство, це також сприяло схемі, надавши Гаррісу пристрою ключа від безпеки негайно передати гроші без будь-якого нагляду чи дозволу працівником Wells Fargo, йдеться у позові.
Окрім того, що вимагає фактичних збитків у розмірі 716 212 доларів, позов вимагає невизначених штрафних збитків проти відповідачів, стверджуючи, що вони “повинні служити прикладом”, що шахрайство не буде “терпіти в Айові”.
Відповідачі ще не подали відповідь у справі. Веллс Фарго відмовився коментувати позов.
Fort Dodge Man каже, що втратив 232 793 доларів
У 2023 році чоловік Форт-Додж, Брайан Хуп, подав федеральний позов щодо передбачуваної афери з криптовалютою. Hoop стверджував, що у вересні 2022 року він отримав текстове повідомлення на своєму мобільному телефоні від незнайомого номера телефону. Відправник тексту представив себе як “Емма”, і протягом наступних шести місяців Хуп та “Емма” продовжували тексти щодня і врешті -решт обмінювались інтимними повідомленнями та фотографіями.
Три місяці у їх віртуальних відносинах, у грудні 2022 року, “Емма” сказала Hoop, що вона створила для себе значний дохід через ретельно приурочені торги в криптовалютах і зголосилася допомогти обручем у виконанні власних торгів щодо того, що виявилося законним обміном криптовалют під назвою Energize Trade .
Протягом наступних кількох тижнів Хуп ліквідував свої пенсійні та заощаджувальні рахунки, запозичив гроші у банку та у матері, і в кінцевому підсумку доставив 232 793 доларів для енергійної торгівлі, вважаючи, що його інвестиція призвела до 1,1 мільйона доларів прибутку.
Коли він намагався отримати доступ до цих коштів, його попросили заплатити додаткові 100 000 доларів як сплату податків. Після того, як він відмовився, “Емма” намагалася вимагати грошей від обруча, погрожуючи викрити свої інтимні розмови та фотографії іншим, і погрожуючи катувати його та збирати його органи, щоб вони могли бути продані на чорному ринку.
Позов звинувачує індивіда, відомої лише як “Емма”, і 20 “Іоанн”, всі, як вважають, проживають у Китаї, з наверненням, рекетами, змовою, несанкціонованим розкриттям інтимних зображень та недбалим нанесенням емоційних страждань. Також названий підсудним є корпорація Делавер на ім'я Mexc Global, яка нібито контролює рахунки, на які були здані гроші Hoop.
Позов досі триває у федеральному суді.
