Інституційні інвестори можуть незабаром мати новий спосіб припаркувати свої готівки. Goldman Sachs та Bank of New York Mellon об'єдналися, щоб запропонувати токенізовані кошти на грошовому ринку – дозволяючи клієнтам купувати акції в цих фондах та відстежувати власність за допомогою технології Blockchain.
Клієнти BNY Mellon зможуть інвестувати кошти на грошовий ринок за допомогою власності, зафіксованої на приватному блокчейні Goldman. Основні менеджери активів, такі як Blackrock, Fidelity та Federated Hermes, вже на борту, а також зброю управління активами обох банків.
Цей крок настає незабаром після того, як президент Трамп підписав Закон про геній, закон, який підтримує регульовані США StableCoins. Це викликає більший інтерес до цифрових активів – і великі банки роблять ставку на те, що наступним кроком може стати фонди з токенізованими грошовими ринками. На відміну від StableCoins, токенізовані фонди пропонують повернення, що може зробити їх більш привабливими для хедж-фондів, пенсій та великими фірмами, що керують короткостроковими готівкою.
“Ми створили можливість для наших клієнтів інвестувати в токенізовані заняття з частки грошового ринку в ряді фондових компаній”, – сказав Лейайд Мадьягбе, глобальний керівник ліквідності, фінансування та застави BNY. “Крок токенізації є важливим, оскільки сьогодні це дозволить безперебійні та ефективні транзакції, без тертя, що трапляються на традиційних ринках”.
Фонди грошового ринку, як правило, інвестують у безпечні, короткострокові активи, такі як казначейства США, комерційний папір або угоди про викуп. Вони відомі тим, що є низьким рівнем ризику і легко викупити-як правило, через день-два. Оскільки ФРС почав підвищувати процентні ставки в 2022 році, інвестори вливали близько 2,5 трлн доларів у клас активів.
Тепер, з токенізацією, Goldman та BNY додають нові можливості. Токен виступає цифровим сертифікатом власності на блокчейн. Це може означати більш швидкі поселення, 24/7 торгівлі та менше залежності від ринкових годин. Наразі BNY продовжить вести традиційні записи поряд з новими жетонами, щоб допомогти полегшити зміну.
Більша ідея полягає в тому, щоб побудувати систему, де токенізовані активи можуть вільно і швидко рухатися, не потребуючи коштів щоразу. Це може змінити те, наскільки великі фінансові гравці керують заставою та виконують торги, потенційно заощаджуючи час та капітал.
Метью Макдермотт, глобальний керівник цифрових активів Голдмана, заявив, що відкриває двері до нової ефективності. “Замість інвесторів та корпорацій, які продають кошти на грошовому ринку, щоб доставити готівкові заставу для торгівлі, вони могли просто обміняти маркер”, – пояснив він.
Він додав: “Шкала цього ринку просто пропонує величезну можливість створити набагато більше ефективності у всій фінансовій сантехніці”.
(Фото від Traxer)
Дивіться також: Закон геніального: чи створює нові рамки StableCoin в Америці більше проблем, ніж вирішує?