Керівники Charles Schwab вийшли на сцену в Денвері цього тижня під час Impact, щорічної конференції для 16 000 клієнтів компанії RIA, щоб рекламувати покращення послуг і припустити, що на горизонті можуть з’явитися можливості, засновані на блокчейні.
Джаліна Керр, керуючий директор із роботи з клієнтами Schwab Advisor Services, сказала, що компанія запроваджує послуги для спрощення рахунків і грошових переказів. Schwab також працює над інтеграцією партнерства зі сторонніми постачальниками технологій, щоб зменшити тертя, яке часто відчувають консультанти, які намагаються впровадити різні інструменти, додав Джон Бітті, керівник Advisor Services.
«Один розмір на всіх більше не працює в просторі RIA», — сказав Бітті. «Ми, звичайно, покладатимемося на наші власні можливості, оскільки це стосується обслуговування невеликих консультантів… але коли мова йде про наші корпоративні фірми, ми знаємо, що нам потрібно відкрити нашу архітектуру».
З цією метою Schwab планує запропонувати інтеграцію з Wealth.com, компанією з планування нерухомості, частку в якій вона придбала на початку цього року. За словами Бітті, пілотна програма, яка поєднує цю технологію з довірчими компаніями Schwab і спеціалістами з нерухомості, буде доступна для клієнтів RIA наступного року.
Бітті також згадав програму членства для консультантів, що відокремилися, і невеликих фірм під назвою Advisor ProDirect, яка пропонує підтримку в переході, технологіях і управлінні практикою, а також доступ до спеціалізованих консультантів і мережевої групи. Перше заняття цієї програми розпочнеться в січні, зазначив Бітті.
«Ми знаємо, що оскільки ваш бізнес і інші послуги стають складнішими з точки зору того, що ви надаєте своїм клієнтам, вам потрібно буде знайти місця для потенційного аутсорсингу або спиратися на наш масштаб», — сказав Бітті.
Бітті підкреслив збільшення використання цифрового інструменту відкриття облікового запису, який має рівень помилок лише на 4%, менше, ніж при використанні DocuSign або паперових форм. Він також зазначив, що додавання технологій і талантів від інтеграції TD Ameritrade покращило торговельні можливості платформи, і Шваб планує оптимізувати альтернативні інвестиції на борту та перекази капіталу. «Це квадрат у нашій дорожній карті на наступний рік», — сказав він.
За словами виконавчого директора Ріка Вурстера, на 2026 рік також заплановано розширення можливостей кредитування на основі активів, щоб включити альтернативи та «інші типи активів» як заставу.
«Ми хочемо задовольнити ваші банківські потреби тут, у Schwab, щоб вам не довелося запроваджувати інші відносини», — сказав Вурстер.
Вурстер також обговорив цифрові активи, припустивши, що журі все ще не розглядає токенізацію та транзакції на основі блокчейна.
«Якщо ринок рухається в бік блокчейну та клієнтів, які бажають утримувати активи в блокчейні, Шваб буде поруч, щоб підтримати вас», — сказав Вурстер. «Я думаю, що всі ми повинні думати про роль цифрових активів і роль блокчейна, коли ми просуваємося вперед у наступні п’ять років».
Вурстер сказав, що Шваб думає про те, як можна використати штучний інтелект, який зараз використовується для внутрішньої ефективності, щоб покращити залучення клієнтів.
«Цілком можливо, що існують аватари штучного інтелекту, які можуть надати багато можливостей, які може надати RIA», — сказав Вурстер. «Для нас важливо стежити за тим, як з’являється ШІ, і як він починає обслуговувати клієнтів по-іншому та потенційно охоплює нову аудиторію, яку неможливо охопити масштабованим способом за допомогою моделі консультанта».
Schwab, найбільший зберігач галузі, володіє активами RIA на суму понад 5 трильйонів доларів, і Вурстер оптимістично налаштований, що незалежний простір продовжуватиме розширюватися, навіть якщо триватимуть агресивні зусилля з консолідації. Він очікує, що на виставці Impact 2030 візьмуть участь фірми, які керують 700 мільярдами доларів, а менші фірми продовжуватимуть розмножуватися.
Меншим фірмам доводиться конкурувати з «справді великими, добре фінансованими RIA з широкими можливостями та групою менших фірм, які конкурують з ними», – сказав Вурстер.
«На менших фірмах покладається обов’язок не відставати, щоб вони могли об’єднати всі можливості, якими володіють великі фірми, щоб конкурувати та надавати послуги клієнтам», – додав Вурстер.